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正文目录
《全球与中国金融科技(金融科技)市场现状及未来发展趋势》数据主要由智研瞻产业研究院长期对金融科技(金融科技)行业市场跟踪后进行搜集的一手市场数据,结合国家统计局,海关总署,问卷调查数据,商务部采集数据,规模企业统计数据库及证券交易所等数据,将金融科技(金融科技)行业市场发展环境、金融科技(金融科技)整体运行态势、金融科技(金融科技)市场竞争格局、 金融科技(金融科技)重点企业经营状况分析以及金融科技(金融科技)行业发展趋势与投资预测分析等重要信息尽收眼底。 以帮助投资者准确地找到投资商机,先他人一步占领市场,把握机遇。
金融科技英译为Fintech, 是 Financial Technology 的缩写,可以简单理解成为Finance(金融)+Technology(科技),指通过利用各类科技手段创新传统金融行业所提供的产品和服务,提升效率并有效降低运营成本。
根据金融稳定理事会(FSB)的定义,金融科技是基于大数据、云计算、人工智能、区块链等一系列技术创新,全面应用于支付清算、借贷融资、财富管理、零售银行、保险、交易结算等六大金融领域,是金融业未来的主流趋势。
金融科技是基于大数据、云计算、人工智能、区块链等一系列技术创新,全面应用于支付清算、借贷融资、财富管理、零售银行、保险、交易结算等六大金融领域,是金融业未来的主流趋势。
一、全球金融科技生态总体发展态势
2021年以来,各国金融监管部门不断强化金融领域新技术应用风险防控的监管政策,从技术、业务和主体等多个方面细化监管政策,明确各方责任。
在新技术风险的监管中,尤以金融数据安全保护方面的监管政策最具代表性。一方面,各国持续加强国内金融数据安全顶层设计与立法工作,推动金融数据安全标准制定,并设立第三方数据安全服务机构,强化对金融机构数据安全能力的第三方风险评估和漏洞检测。另一方面﹐金融数据保护也成为国际协同监管重点方向。
受疫情影响,2020年全球金融科技投融资整体规模出现下滑。2020年第四季度开始,大量金融科技公司在资本市场的活跃度不断提升,到2021上半年,金融科技投融资规模较同期增幅明显,全球金融科技融资交易1271笔,融资交易规模536亿美元,同比分别增长了27.2%和154%。
二、中国金融科技生态总体发展态势
在信贷领域,《网络小贷暂行办法》《规范商业银行互联网贷款业务的通知》等细则先后落地;在保险领域,银保监发布《互联网保险业务监管办法》《保险代理人监管规定》等要求;在支付领域,《非银行支付机构客户备付金存管办法》出台;在征信领域,《征信业务管理办法(征求意见稿)》对机构运营资质、采集行为等作出严格要求。
在金融科技投入方面,金融机构科技投入增长率远超其收入增长率,2020年国有六大行IT投入同比增长 34.54%,远高于其收入增长率4.44%。
受疫情影响,2020年中国金融科技投融资总额为195.2亿元,随着疫情的逐步控制,2020年下半年中国金融科技投融资市场开始回暖,到2021年初呈现反弹趋势。2021年一季度,中国金融科技投融资总额已达到126.7亿元,去年同期仅为55.9亿元,同比增速近130%。
金融科技投融资仍然集中在北京、上海、深圳、香港等金融业发达的一线城市。2020年,北京、上海、深圳三地金融科技投融资总额占全国比分别为24%、19%、12%,占全国比例超过55%。
三、金融科技发展趋势展望
随着金融科技应用的不断深化,已经逐步开始驱动金融机构组织架构进行变革转型,尤其是面对数字化转型发展的新形势,组织架构转型也成为必然方向。
行业报告是业内企业、相关投资公司及政府部门准确把握行业发展趋势,洞悉行业竞争格局,规避经营和投资风险,制定正确竞争和投资战略决策的重要决策依据之一。本报告是全面了解行业以及对本行业进行投资不可或缺的重要工具。智研瞻产业研究院是国内知名的行业信息咨询机构,拥有资深的专家团队,多年来已经为上万家企业单位、咨询机构、金融机构、行业协会、个人投资者等提供了专业的行业分析报告,客户涵盖了华为、阿里巴、中国电子科技集团、科大讯飞、三星等国内外行业领先企业,并得到了客户的广泛认可。
您若想对金融科技(金融科技)产业有个系统的了解或者想投资金融科技(金融科技)行业,智研瞻产业研究院发布的《全球与中国金融科技(金融科技)市场现状及未来发展趋势》是您不可或缺的重要工具。智研瞻产业研究院正是长期致力于此领域,并已成功给众多投资者和企业提供权威且全面的投资指导。并获得良好口碑。
第1章 金融科技市场概述 10
1.1 金融科技市场概述 10
1.2 不同类型金融科技分析 10
1.2.1 支付结算类 10
1.2.2 存贷款与资本筹集类 12
1.2.3 投资管理类 14
1.2.4 其他 15
1.3 全球市场不同类型金融科技规模对比分析 15
1.3.1 全球市场不同类型金融科技规模对比(2015-2020) 15
1.3.2 全球不同类型金融科技规模及市场份额(2015-2020) 18
1.4 中国市场不同类型金融科技规模对比分析 21
1.4.1 中国市场不同类型金融科技规模对比(2015-2020) 21
1.4.2 中国不同类型金融科技规模及市场份额(2015-2020) 24
第2章 金融科技市场概述 28
2.1 金融科技主要应用领域分析 28
2.1.2 银行业 28
2.1.3 证券业 29
2.1.4 其他 30
2.2 全球金融科技主要应用领域对比分析 30
2.2.1 全球金融科技主要应用领域规模及增长率(2015-2020) 30
2.2.2 全球金融科技主要应用规模及增长率(2020-2027) 32
2.3 中国金融科技主要应用领域对比分析 34
2.3.1 中国金融科技主要应用领域规模及增长率(2015-2020) 34
2.3.2 中国金融科技主要应用规模及增长率(2020-2027) 36
第3章 全球主要地区金融科技发展历程及现状分析 39
3.1 全球主要地区金融科技现状与未来趋势分析 39
3.1.1 全球金融科技主要地区对比分析(2015-2027) 39
3.1.2 北美发展历程及现状分析 41
3.1.3 亚太发展历程及现状分析 42
3.1.4 欧洲发展历程及现状分析 43
3.1.5 南美发展历程及现状分析 44
3.1.6 其他地区发展历程及现状分析 45
3.1.7 中国发展历程及现状分析 46
3.2 全球主要地区金融科技规模及对比(2015-2020) 47
3.2.1 全球金融科技主要地区规模及市场份额 47
3.2.2 全球金融科技规模及毛利率 50
3.2.3 北美金融科技规模及毛利率 51
3.2.4 亚太金融科技规模及毛利率 52
3.2.5 欧洲金融科技规模及毛利率 53
3.2.6 南美金融科技规模及毛利率 54
3.2.7 其他地区金融科技规模及毛利率 55
3.2.8 中国金融科技规模及毛利率 56
第4章 全球金融科技区域竞争分析 58
4.1 全球主要企业总部及地区分布、主要市场区域及产品类型 58
4.2 全球金融科技主要企业竞争态势及未来趋势 61
4.2.1 全球金融科技市场集中度 61
4.2.1 新增投资及市场并购 62
第5章 中国金融科技主要企业竞争分析 64
5.1 中国金融科技规模及市场份额(2015-2020) 64
5.2 中国金融科技Top3企业市场份额 65
第6章 金融科技主要企业现状分析 66
5.1 Lending Club 66
5.1.1 企业基本信息、主要业务介绍、市场地位以及主要的竞争对手 66
5.1.2 金融科技产品类型及应用领域介绍 66
5.1.3 Lending Club金融科技规模及毛利率(2015-2020) 66
5.1.4 Lending Club主要业务介绍 67
5.2 Prosper 68
5.2.1 企业基本信息、主要业务介绍、市场地位以及主要的竞争对手 68
5.2.2 金融科技产品类型及应用领域介绍 68
5.2.3 Prosper金融科技规模及毛利率(2015-2020) 68
5.2.4 Prosper主要业务介绍 69
5.3 Upstart 70
5.3.1 企业基本信息、主要业务介绍、市场地位以及主要的竞争对手 70
5.3.2 金融科技产品类型及应用领域介绍 70
5.3.3 Upstart金融科技规模及毛利率(2015-2020) 70
5.3.4 Upstart主要业务介绍 71
5.4 SoFi 72
5.4.1 企业基本信息、主要业务介绍、市场地位以及主要的竞争对手 72
5.4.2 金融科技产品类型及应用领域介绍 72
5.4.3 SoFi金融科技规模及毛利率(2015-2020) 72
5.4.4 SoFi主要业务介绍 73
5.5 OnDeck 73
5.5.1 企业基本信息、主要业务介绍、市场地位以及主要的竞争对手 73
5.5.2 金融科技产品类型及应用领域介绍 74
5.5.3 OnDeck金融科技规模及毛利率(2015-2020) 74
5.5.4 OnDeck主要业务介绍 75
5.6 Avant 76
5.6.1 企业基本信息、主要业务介绍、市场地位以及主要的竞争对手 76
5.6.2 金融科技产品类型及应用领域介绍 76
5.6.3 Avant金融科技规模及毛利率(2015-2020) 76
5.6.4 Avant主要业务介绍 77
5.7 Funding Circle 77
5.7.1 企业基本信息、主要业务介绍、市场地位以及主要的竞争对手 77
5.7.2 金融科技产品类型及应用领域介绍 78
5.7.3 Funding Circle金融科技规模及毛利率(2015-2020) 78
5.7.4 Funding Circle主要业务介绍 79
5.8 Zopa 79
5.8.1 企业基本信息、主要业务介绍、市场地位以及主要的竞争对手 79
5.8.2 金融科技产品类型及应用领域介绍 80
5.8.3 Zopa金融科技规模及毛利率(2015-2020) 80
5.8.4 Zopa主要业务介绍 81
5.9 Lendix 81
5.9.1 企业基本信息、主要业务介绍、市场地位以及主要的竞争对手 81
5.9.2 金融科技产品类型及应用领域介绍 82
5.9.3 Lendix金融科技规模及毛利率(2015-2020) 82
5.9.4 Lendix主要业务介绍 83
5.10 RateSetter 83
5.10.1 企业基本信息、主要业务介绍、市场地位以及主要的竞争对手 83
5.10.2 金融科技产品类型及应用领域介绍 84
5.10.3 RateSetter金融科技规模及毛利率(2015-2020) 84
5.10.4 RateSetter主要业务介绍 85
5.11 Mintos 85
5.12 Auxmoney 86
5.13 Capital Match 86
第7章 金融科技行业动态分析 87
7.1 金融科技发展历史、现状及趋势 87
7.1.1发展历程、重要时间节点及重要事件 87
7.1.2 现状分析、市场投资情况 87
7.1.3 未来潜力及发展方向 89
7.2 金融科技发展机遇、挑战及潜在风险 92
7.2.1 金融科技当前及未来发展机遇 92
7.2.2 金融科技发展面临的主要挑战 95
7.2.3 金融科技目前存在的风险及潜在风险 96
7.3 金融科技市场有利因素、不利因素分析 97
7.3.1 金融科技发展的推动因素、有利条件 97
7.3.2 金融科技发展的阻力、不利因素 98
7.4 国内外宏观环境分析 99
7.4.1 当前国内政策及未来可能的政策分析 99
7.4.2 当前全球主要国家政策及未来的趋势 100
7.4.3 国内及国际上总体外围大环境分析 100
第8章 全球金融科技市场发展预测 104
8.1 全球金融科技规模预测(2021-2027) 104
8.2 中国金融科技发展预测 105
8.3 全球主要地区金融科技市场预测 106
8.3.1 北美金融科技发展趋势及未来潜力 106
8.3.2 欧洲金融科技发展趋势及未来潜力 107
8.3.3 亚太金融科技发展趋势及未来潜力 108
8.3.4 南美金融科技发展趋势及未来潜力 109
8.4 不同类型金融科技发展预测 110
8.4.1 全球不同类型金融科技规模分析预测(2021-2027) 110
8.4.2 中国不同类型金融科技规模分析预测 113
8.5 金融科技主要应用领域分析预测 116
8.5.1 全球金融科技主要应用领域规模预测(2021-2027) 116
8.5.2 中国金融科技主要应用领域规模预测(2021-2027) 118
第9章 研究结果 121
第10章 研究方法与数据来源 125
10.1 研究方法介绍 125
10.1.1 研究过程描述 125
10.1.2 市场规模估计方法 125
10.1.3 市场细化及数据交互验证 126
10.2 数据及资料来源 126
10.2.1 第三方资料 126
10.2.2 一手资料 127
10.3 免责声明 127
图表目录
图表1: 2015-2020年1-9月全球支付结算类金融科技市场规模 15
图表2: 2015-2020年1-9月全球存贷款与资本筹集类金融科技市场规模 16
图表3: 2015-2020年1-9月全球 投资管理类金融科技市场规模 17
图表4: 2015-2020年1-9月全球支付结算类金融科技市场规模及市场份额 18
图表5: 2015-2020年1-9月全球存贷款与资本筹集类金融科技市场规模及市场份额 19
图表6: 2015-2020年1-9月全球 投资管理类金融科技市场规模及市场份额 20
图表7: 2015-2020年1-9月中国支付结算类金融科技市场规模 21
图表8: 2015-2020年1-9月中国存贷款与资本筹集类金融科技市场规模 22
图表9: 2015-2020年1-9月中国 投资管理类金融科技市场规模 23
图表10: 2015-2020年1-9月中国支付结算类金融科技市场规模及市场份额 24
图表11: 2015-2020年1-9月中国存贷款与资本筹集类金融科技市场规模及市场份额 25
图表12: 2015-2020年1-9月中国 投资管理类金融科技市场规模及市场份额 26
图表13: 2015-2020年1-9月全球金融科技银行业应用市场规模 30
图表14: 2015-2020年1-9月全球金融科技证券业应用市场规模 31
图表15: 2020-2027年全球金融科技银行业应用市场规模预测 32
图表16: 2020-2027年全球金融科技证券业应用市场规模预测 33
图表17: 2015-2020年1-9月中国金融科技银行业应用市场规模 35
图表18: 2015-2020年1-9月中国金融科技证券业应用市场规模 35
图表19: 2020-2027年中国金融科技银行业应用市场规模预测 36
图表20: 2020-2027年中国金融科技证券业应用市场规模预测 37
图表21: 2015-2020年1-9月全球金融科技主要地区市场规模对比 39
图表22: 2020-2027年全球金融科技主要地区市场规模对比 40
图表23: 2015-2020年1-9月北美金融科技市场规模 41
图表24: 2015-2020年1-9月亚太金融科技市场规模 42
图表25: 2015-2020年1-9月欧洲金融科技市场规模 43
图表26: 2015-2020年1-9月南美金融科技市场规模 44
图表27: 2015-2020年1-9月其他地区金融科技市场规模 45
图表28: 2015-2020年1-9月中国金融科技市场规模 46
图表29: 2015-2020年1-9月北美金融科技市场规模 47
图表30: 2015-2020年1-9月欧洲金融科技市场规模 48
图表31: 2015-2020年1-9月中国金融科技市场规模 49
图表32: 2015-2020年1-9月全球金融科技市场规模及毛利率 50
图表33: 2015-2020年1-9月北美金融科技市场规模及毛利率 51
图表34: 2015-2020年1-9月亚太金融科技市场规模及毛利率 52
图表35: 2015-2020年1-9月欧洲金融科技市场规模及毛利率 53
图表36: 2015-2020年1-9月南美金融科技市场规模及毛利率 54
图表37: 2015-2020年1-9月其他地区金融科技规模及毛利率 55
图表38: 2015-2020年1-9月中国金融科技市场规模及毛利率 56
图表39: 2019年全球金融科技主要企业分布情况 58
图表40: 2019年全球金融科技市场分布情况 59
图表41: 2019年全球支付结算金融科技分布情况 60
图表42: 2019年全球存贷款与资本筹集类金融科技分布情况 60
图表43: 2019年全球金融科技市场需求分布情况 61
图表44: 2015-2020年1-9月中国金融科技规模及市场份额 64
图表45: 图表:2019年中国金融科技Top3厂商市场份额 65
图表46: Lending Club金融科技规模及毛利率(2015-2020) 66
图表47: Prosper金融科技规模及毛利率(2015-2020) 68
图表48: Upstart金融科技规模及毛利率(2015-2020) 70
图表49: SoFi金融科规模技及毛利率(2015-2020) 72
图表50: Ondeck金融科技及毛利率(2015-2020) 74
图表51: Avant金融科技规模及毛利率(2015-2020) 76
图表52: Funding Circle金融科技规模及毛利率(2015-2020) 78
图表53: Zopa金融科技规模及毛利率(2015-2020) 80
图表54: Lendix金融科技规模及毛利率(2015-2020) 82
图表55: RateSetter金融科技规模及毛利率(2015-2020) 84
图表56: 2015-2020年中国金融科技市场规模及增长率 87
图表57: 2015-2020年1-9月国内金融科技市场投资规模 88
图表58: 2020年中国三季度初步核算数据 102
图表59: GDP同比增长速度 102
图表60: GDP环比增长速度 103
图表61: 2021-2027年全球金融科技规模预测 104
图表62: 2021-2027年中国金融科技规模预测 105
图表63: 2021-2027年北美金融科技规模预测 106
图表64: 2021-2027年欧洲金融科技规模预测 107
图表65: 2021-2027年亚太金融科技规模预测 108
图表66: 2021-2027年南美金融科技规模预测 109
图表67: 2021-2027年全球支付结算类金融科技市场规模 110
图表68: 2021-2027年全球存贷款与资本筹集类金融科技市场规模 111
图表69: 2021-2027年全球投资管理类金融科技市场规模 112
图表70: 2021-2027年中国支付结算类金融科技市场规模 113
图表71: 2021-2027年中国存贷款与资本筹集类金融科技市场规模 114
图表72: 2021-2027年中国投资管理类金融科技市场规模 115
图表73: 2021-2027年全球金融科技银行业应用市场规模预测 116
图表74: 2021-2027年全球金融科技证券业应用市场规模预测 117
图表75: 2021-2027年中国金融科技银行业应用市场规模预测 118
图表76: 2021-2027年中国金融科技证券业应用市场规模预测 119
图表77: 市场规模估算思路思维导图 126
购买人 | 会员级别 | 数量 | 属性 | 购买时间 |
---|
报告研究方法
报告主要采用的分析方法和模型包括但不限于:- 波特五力模型分析法- SWOT分析法- PEST分析法- 图表分析法- 比较与归纳分析法- 定量分析法- 预测分析法- 风险分析法……报告运用和涉及的行业研究理论包括但不限于:- 产业链理论- 生命周期理论- 产业布局理论- 进入壁垒理论- 产业风险理论- 投资价值理论……数据来源报告统计数据主要来自智研瞻产业研究院、国家统计局、地方统计局、海关总署、行业协会、工信部数据等有关部门和第三方数据库;部分数据来自业内企业、专家、资深从业人员交流访谈;消费者偏好数据来自问卷调查统计与抽样统计;公开信息资料来自有相关部门网站、期刊文献网站、科研院所与高校文献;其他数据来源包括但不限于:联合国相关统计网站、海外国家统计局与相关部门网站、其他国内外同业机构公开发布资料、国外统计机构与民间组织等等。
报告研究基于研究团队收集到的大量一手和二手信息,研究过程综合考虑行业各种影响因素,包括市场环境、产业政策、历史数据、行业现状、竞争格局、技术革新、市场风险、行业壁垒、机遇以及挑战等。
通过对特定行业长期跟踪监测,分析行业供给端、需求端、经营特性、盈利能力、产业链和商业模式等方面的内容,整合行业、市场、企业、渠道、用户等多层面数据和信息资源,为客户提供深度的行业市场研究报告,全面客观的剖析当前行业发展的总体市场容量、竞争格局、细分数据、进出口及市场需求特征等,并根据各行业的发展轨迹及实践经验,对行业未来的发展趋势做出客观预测。
智研瞻产业研究院建立了严格的数据清洗、加工和分析的内控体系,分析师采集信息后,需严格按照公司评估方法论和信息规范的要求,并结合自身专业经验,对所获取的信息进行整理、筛选,最终通过综合统计、分析测算得相关产业研究成果。
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